平安私人銀行：上半年核心指標(biāo)穩(wěn)健增長(zhǎng)，頂級(jí)私行業(yè)務(wù)漸成新引擎

緊跟國(guó)家戰(zhàn)略、客戶需求變化，國(guó)內(nèi)私人銀行業(yè)持續(xù)迭代升級(jí)。日前，平安銀行披露的2022年半年報(bào)顯示，截至2022年6月末，其私人銀行達(dá)標(biāo)客戶AUM余額1.55萬(wàn)億元，較上年末增長(zhǎng)10.5%；其中私行達(dá)標(biāo)客戶7.49萬(wàn)戶，較上年末增長(zhǎng)7.5%，核心指標(biāo)穩(wěn)健增長(zhǎng)。同時(shí)，平安私人銀行在客群細(xì)分經(jīng)營(yíng)、權(quán)益、產(chǎn)品、隊(duì)伍等方面持續(xù)升級(jí)，其去年初推出的頂級(jí)私行業(yè)務(wù)漸成發(fā)展新引擎，在業(yè)內(nèi)首創(chuàng)的慈善規(guī)劃服務(wù)受到企業(yè)家群體的青睞。

頂級(jí)私行業(yè)務(wù)體系漸顯引擎作用

針對(duì)客戶需求越來(lái)越定制化、綜合化的特點(diǎn)，平安私人銀行在業(yè)內(nèi)首創(chuàng)頂級(jí)私行業(yè)務(wù)體系，聚焦服務(wù)在平安銀行資產(chǎn)3000萬(wàn)以上的超高凈值客群，打造平安家族辦公室、綜合金融方案、特色圈層拓展三大系列服務(wù)。

平安家族辦公室服務(wù)包括財(cái)務(wù)規(guī)劃、家族戰(zhàn)略、家族治理、專業(yè)咨詢四大系列，涵蓋投融資服務(wù)、家族財(cái)富傳承、家族成員發(fā)展規(guī)劃、家族企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃、家族憲章等八大核心服務(wù)。

綜合金融方案?jìng)?cè)重董監(jiān)高客群，整合平安銀行零售、對(duì)公板塊，以及平安集團(tuán)子公司平安證券、平安信托等各類專業(yè)服務(wù)，滿足企業(yè)員工激勵(lì)、董監(jiān)高投融資需求，提供企業(yè)治理數(shù)字平臺(tái)解決方案。

特色圈層拓展包括企業(yè)家圈層、慈善圈層等。平安私人銀行推出的企業(yè)家專屬服務(wù)平臺(tái)“企望會(huì)”已吸引超1.3萬(wàn)企業(yè)家加入。

服務(wù)模式創(chuàng)新方面，平安私人銀行在業(yè)內(nèi)首推“1+1+N”服務(wù)模式。第一個(gè)“1”是分行私人銀行家，以對(duì)接客戶日常服務(wù)的分行客戶經(jīng)理為主。第二個(gè)“1”是頂級(jí)私行綜合顧問(wèn)，針對(duì)客戶的多元化需求，由總部的人直接輔助分行的人對(duì)接客戶。“N”是來(lái)自平安集團(tuán)內(nèi)外部，涵蓋投資、融資、法稅、教育等等各個(gè)細(xì)分領(lǐng)域的專家團(tuán)隊(duì)。該模式以總行分行更強(qiáng)聯(lián)動(dòng)、一組專家的方式為客戶提供更有專屬感、尊享感的服務(wù)。

通過(guò)頂級(jí)私行業(yè)務(wù)體系，平安綜合金融優(yōu)勢(shì)得以更充分地發(fā)揮，以今年我國(guó)眾多外貿(mào)企業(yè)面臨的匯率波動(dòng)來(lái)說(shuō)，平安私人銀行頂級(jí)私行引入對(duì)公板塊的匯率避險(xiǎn)業(yè)務(wù)，同時(shí)提供家族信托服務(wù)，從風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃的角度來(lái)提升企業(yè)、家業(yè)的抗風(fēng)險(xiǎn)能力，幫助企業(yè)家在不確定性的環(huán)境中追求確定性。

推出1年多，頂級(jí)私行業(yè)務(wù)已在投融資、傳承業(yè)務(wù)、綜合金融模式方面累計(jì)落地、簽約規(guī)模近千億，并在家族辦公室服務(wù)、慈善規(guī)劃服務(wù)、企業(yè)家服務(wù)、員工激勵(lì)綜合金融服務(wù)等多個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域?qū)崿F(xiàn)突破，形成標(biāo)準(zhǔn)化的業(yè)務(wù)營(yíng)銷策略，并已聯(lián)動(dòng)分行推廣復(fù)制。

四大王牌權(quán)益成為客戶服務(wù)軟實(shí)力

在構(gòu)建全方位金融服務(wù)的同時(shí)，平安私人銀行在權(quán)益體系建設(shè)方面也走在了行業(yè)前列，并成為客戶服務(wù)的“軟實(shí)力”。當(dāng)前已經(jīng)形成“高端醫(yī)養(yǎng)、子女教育、慈善規(guī)劃、法稅籌劃”四大王牌權(quán)益，通過(guò)整合平安集團(tuán)內(nèi)外部專業(yè)資源，向客戶提供個(gè)性化定制方案和隨身顧問(wèn)服務(wù)，實(shí)現(xiàn)對(duì)客戶的長(zhǎng)期深度陪伴。

以高端醫(yī)養(yǎng)權(quán)益為例，依托平安集團(tuán)大健康生態(tài)圈的高端醫(yī)療資源，打通外部國(guó)際一流醫(yī)療資源，為客戶提供名醫(yī)門診預(yù)約及陪診、名醫(yī)住院安排、三甲醫(yī)院體檢等“稀缺資源”。

作為業(yè)內(nèi)首創(chuàng)的慈善規(guī)劃服務(wù)，平安私人銀行幫助客戶以更專業(yè)、更可持續(xù)的方式實(shí)現(xiàn)公益心愿。截至今年上半年，慈善規(guī)劃服務(wù)已為超100位客戶提供慈善服務(wù)咨詢、慈善主體設(shè)立、公益項(xiàng)目投向管理等服務(wù)，在全國(guó)帶動(dòng)客戶公益捐贈(zèng)超過(guò)5600萬(wàn)元，涵蓋鄉(xiāng)村助學(xué)、社區(qū)發(fā)展、文化傳承、特殊人群、緊急救災(zāi)等多個(gè)領(lǐng)域，落地了2021年度國(guó)內(nèi)最大規(guī)模的單一個(gè)人委托慈善信托。

此外，平安私人銀行運(yùn)營(yíng)支持的“平安公益平臺(tái)”積極響應(yīng)疫情救助號(hào)召，聯(lián)合中華社會(huì)救助基金會(huì)、“壹基金”上線抗疫項(xiàng)目，為受疫情影響的地區(qū)提供抗疫物資支持。近日，平安公益平臺(tái)還上線了大額捐贈(zèng)項(xiàng)目，借助平臺(tái)便捷、高效的線上化服務(wù)，為捐贈(zèng)人對(duì)接優(yōu)質(zhì)公益基金會(huì)、定制公益項(xiàng)目。

平安私人銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，近年來(lái)，公益慈善越來(lái)越受到高凈值人士的關(guān)注，平安私人銀行主動(dòng)作為，響應(yīng)國(guó)家號(hào)召，通過(guò)創(chuàng)新升級(jí)慈善規(guī)劃業(yè)務(wù)，在引導(dǎo)高凈值群體善心善用、助力其家族精神傳承的同時(shí)，為助推鄉(xiāng)村振興、共同富裕等國(guó)家戰(zhàn)略貢獻(xiàn)一份力量。

針對(duì)客戶的法律稅務(wù)、子女教育等需求，平安私人銀行從全市場(chǎng)尋找最匹配的優(yōu)質(zhì)解決方案；通過(guò)提前規(guī)劃，讓客戶子女贏得未來(lái)，增強(qiáng)篤定感；通過(guò)法稅籌劃，讓家族和企業(yè)更穩(wěn)健、更可持續(xù)性發(fā)展。

這四大權(quán)益都是高凈值客群較為焦慮的問(wèn)題，具有較強(qiáng)的專業(yè)性，需要高度定制和長(zhǎng)期陪伴服務(wù)。平安私人銀行依托平安集團(tuán)的綜合金融生態(tài)資源，將差異化的權(quán)益服務(wù)與金融解決方案打通，能夠一定程度確保客戶個(gè)人、家族、企業(yè)的綜合化需求得到一站式滿足。

夯實(shí)“鐵三角”，傳承類業(yè)務(wù)大增五成

產(chǎn)品、隊(duì)伍、客群“鐵三角”是私人銀行發(fā)展的基石，今年上半年，平安私人銀行持續(xù)夯實(shí)“鐵三角”。

產(chǎn)品能力打造上，平安私人銀行持續(xù)提升資產(chǎn)優(yōu)選與產(chǎn)品甄別能力，豐富、優(yōu)化產(chǎn)品貨架。在上半年市場(chǎng)疲軟行情下，公募基金代銷業(yè)務(wù)聚焦提升客戶規(guī)模，發(fā)力線上平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)中長(zhǎng)尾基礎(chǔ)客群的快速滲透，截至2022年6月末，代理非貨幣公募基金持倉(cāng)客戶數(shù)較上年末增長(zhǎng)43.9%；實(shí)現(xiàn)代理保險(xiǎn)收入10.65億元，同比增長(zhǎng)26.3%；實(shí)現(xiàn)代理理財(cái)收入4.24億元，同比增長(zhǎng)29.3%；家族信托及保險(xiǎn)金信托新設(shè)立規(guī)模316.47億元，同比增長(zhǎng)57%。

就在近期，平安銀行作為銀行業(yè)唯一一家渠道，代銷了深交所首單保障性租賃住房公募REITs，1億額度當(dāng)天售磬。此前，資管老將王國(guó)斌管理的泉果基金專戶產(chǎn)品（桃園一期）募集中，平安銀行的募集占比達(dá)到了15%。一方面，平安銀行的品牌實(shí)力和優(yōu)質(zhì)客戶受到頭部管理人的認(rèn)可；另一方面平安銀行通過(guò)嚴(yán)選優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品，提供陪伴式服務(wù)，受到客戶青睞。

半年報(bào)傳承業(yè)務(wù)大增的背后，是平安私人銀行針對(duì)客戶需求的不斷創(chuàng)新，持續(xù)引領(lǐng)行業(yè)。平安私人銀行聯(lián)合平安信托相繼推出雙被保人保單可裝入的家族信托；針對(duì)因?yàn)楣ぷ鞣泵Φ仍虿槐汩_(kāi)展投資決策的客戶，推出 “荃心”系列家族信托；針對(duì)有意愿發(fā)揮自己專長(zhǎng)的專業(yè)投資者類客戶，推出保留投資權(quán)利的家族信托。

隊(duì)伍升級(jí)方面，平安私人銀行持續(xù)推進(jìn)人才招聘，搭建階梯式能力培養(yǎng)計(jì)劃。依托“五位一體”賦能隊(duì)伍，全面貫徹資產(chǎn)配置服務(wù)理念，通過(guò)人機(jī)協(xié)同為客戶量身定制專業(yè)化、綜合化的資產(chǎn)配置服務(wù)，讓客戶經(jīng)理的展業(yè)和服務(wù)更專業(yè)、更高效、更智能，提升客戶財(cái)富健康度。

秉承中國(guó)平安"專業(yè)創(chuàng)造價(jià)值"的核心文化理念和"專業(yè)，讓生活更簡(jiǎn)單"的品牌口號(hào)，平安私人銀行圍繞著高凈值客戶多元化需求，不斷打磨與提升服務(wù)能力，拓展服務(wù)邊界，最終的落腳點(diǎn)是以金融機(jī)構(gòu)的擔(dān)當(dāng)服務(wù)實(shí)體、滿足人民對(duì)美好生活的向往。(安銀)

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